بسیاری از ما برای کسب سود در بازارهای مالی دائما به دنبال گزینههای پرسود هستیم و نمودارها و اعداد و ارقام را تحلیل و بررسی میکنیم. درست است که انتخاب درست یک سهام، رمزارز یا ارز فیات اهمیت دارد؛ اما چیزهایی مهمتر از آن نیز وجود دارد. هنگامی که فعالیت در یک بازار مالی را آغاز میکنید، باید بتوانید به بهترین شکل سرمایه خود را مدیریت کنید. مدیریت سرمایه یکی از مهارتهای کلیدی انجام انواع فعالیتهای اقتصادی است که توسط بسیاری از افراد نادیده گرفته میشود. مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال یا بازارهای دیگر به ما کمک میکند تا سود خود را به حداکثر برسانیم و از طرفی درصورتیکه پیشبینیهایمان درست از آب در نیامد، کمترین ضرر ممکن را متحمل شوید. در این مقاله قصد داریم به این مسئله پرداخته و بعضی از تکنیکهایی که در مدیریت درست داراییهایتان به شما کمک میکند را بیان کنیم.
مدیریت سرمایه چیست؟
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به فرآیند مدیریت و تخصیص موثر منابع مالی در چارچوب فعالیتهای سرمایهگذاری اطلاق میشود. این شامل تصمیمگیری آگاهانه در مورد نحوه تخصیص و استقرار وجوه موجود به منظور دستیابی به بازده بهینه در حین مدیریت ریسک است.
مدیریت منابع مالی در بازارهای مالی شامل فعالیتهای مختلفی مانند مدیریت و متنوعسازی پورتفولیو، ارزیابی و کاهش ریسک و تدوین استراتژی سرمایهگذاری است. هدف این فعالیتها به حداکثر رساندن بازده دارایی سرمایهگذاریشده در حین به حداقل رساندن زیانهای احتمالی یا اثرات منفی نوسانات در بازارهای مالی است.
مدیریت سرمایه موارد مختلفی را شامل میشود که از آنها میتوان به ایجاد تنوع در پورتفولیو، محاسبه ریسک و برنامهریزی درازمدت برای استراتژی سرمایهگذاری اشاره کرد. بهطورکلی میتوان گفت که هدف همه این کارها، دستیافتن به بیشترین سود و کمترین ضرر است.
برای مدیریت سرمایه چه کارهایی میتوان انجام داد؟
مدیریت سرمایه در بازارهای مالی امری کاملا تخصصی و حرفهای است و حتی افرادی هستند که بهصورت تماموقت مشغول انجام آن هستند. بااینحال نکاتی کلی و اساسی وجود دارد که هر کسی با رعایت آنها میتواند ریسک سرمایهگذاری خود را کمتر کند. در ادامه بعضی از نکات مهم در این زمینه را بیان میکنیم.
تنوع را در پورتفولیوی خود رعایت کنید
اولین و سادهترین نکته در مدیریت سرمایه، رعایت تنوع کافی در سرمایهگذاریهایتان است. در هر بازار مالی که فعالیت میکنید، سعی کنید دارایی خود را بین گزینههای مختلف پخش کنید. در این حالت ممکن است سود شما کمتر شود؛ اما قطعا ضررتان نیز کمتر خواهد بود. با این کار، سقوط ارزش یک سرمایهگذاری، ضرر چندانی به داراییهایتان وارد نمیکند.
تعیین هدف سرمایهگذاری
شما باید برای فعالیت اقتصادی که قصد انجامش را دارید، هدف تعیین کنید. برای مثال مشخص کنید که میخواهید به چه مقدار سود دست یابید و اینکه آیا سرمایهگذاری شما کوتاهمدت، میانمدت یا بلندمدت است. به این ترتیب میدانید که چه وقت باید به نوسانات بازار واکنش نشان دهید.
تعیین میزان ریسکپذیری
یکی از موارد مهم در مدیریت سرمایه، تعیین میزان ریسکپذیری است. همه تریدرها و سرمایهگذاران با یکدیگر یکسان نیستند و هر کسی میزان ریسکپذیری متفاوتی دارد. بعضی از افراد به دنبال سودهای بزرگ در مدت زمانی کوتاه هستند و طبیعتا باید ریسکپذیری بالاتری داشته باشند. بعضی از افراد هم سرمایهگذاریهای بزرگی میکنند و تحمل ضررهای بزرگ را ندارند. به همین دلیل ریسکپذیری پایینی نیز دارند. تعیین میزان ریسکپذیری به شما کمک میکند که تصمیم بگیرید در چه ارزهای دیجیتالی یا سهامهایی بهتر است سرمایهگذاری کنید. برای مثال در بازار رمزارزها اگر ریسکپذیری پایینی دارید، بهتر است سراغ رمزارزهای شناختهشده مانند بیت کوین، اتریوم یا ترون بروید؛ اما اگر ریسکپذیری بالاتری دارید، میتوانید سراغ رمزارزهای کمتر شناختهشده که مارکت کپ کمی نیز دارند، بروید.
زیر نظر داشتن داراییها
پس از انجام همه این اقدامات، کار شما نهتنها تمام نشده بلکه بخش اصلی آن آغاز میشود. شما باید بهطور منظم سرمایهگذاریهای خود را زیر نظر داشته باشید و حتی اخبار مربوط به آن بازار مالی را مطالعه کنید. اگر حرکت قیمتی رمزارزی برخلاف پیشبینیهای شما بود، باید طبق استراتژی خود به آن واکنش نشان دهید. برای مثال اگر اهداف شما کسب سود در طولانیمدت است، احتمالا لازم نیست برای نوسانات جزئی در کوتاهمدت نگران شوید و همین نکته بخشی از مدیریت سرمایه است. اگر سود زیادی از یک دارایی کسب کردید، بهتر است سیو سود کنید و با آن میتوانید تنوع پورتفولیوی خود را بیشتر کنید.
از گرفتن تصمیمات احساسی خودداری کنید
یکی از اشتباهاتی که افراد مبتدی و غیرحرفهای انجام میدهند، گرفتن تصمیمات احساسی است. شما به یک دلیلی برای سرمایهگذاری خود برنامه میچینید و استراتژی تعیین میکنید. همواره این نکته را به خاطر داشته باشید که باید در مسیر استراتژی خود قدم بردارید و از گرفتن تصمیمات احساسی پرهیز کنید. برای مثال اگر در یک روز ضرر زیادی را متحمل شدید، نباید تلاش کنید که در همان روز آن ضرر بزرگ را جبران کنید. با این کار ممکن است مجبور شوید ریسک بسیار زیادی در سرمایهگذاری بعدی خود کنید و تمام داراییتان را از دست بدهید. همه این سود و ضررها بخشی از بازارهای مالی هستند و کسی میتواند از این بازار با سود خارج شود که مدیریت سرمایه را به بهترین شکل ممکن انجام میدهد.
مدیریت سرمایه؛ چیزی که باید جدی گرفته شود!
در این مقاله سعی کردیم به معرفی مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال و دیگر بازارها و تکنیکهای آن بپردازیم. متاسفانه بسیاری از افراد برای ورود به بازارهای مالی از جمله بازار رمزارزها تنها به تحلیل و بررسی بازار اکتفا میکنند و به اهمیت مدیریت سرمایه در بازارهای مالی آگاه نیستند. اگر قصد انجام معامله در هر نوع بازاری را دارید، بهتر است در کنار بررسی تحلیلها و سیگنالها به مدیریت سرمایه در ترید نیز توجه کنید تا در طولانیمدت سود خوبی را کسب کنید. به خاطر داشته باشید که فعالیت در هر نوع بازار مالی نیاز به تجربه و دانش کافی دارد و درصورتیکه در این زمینه تخصص کافی را ندارید، بهتر است از یک کارشناس کمک بگیرید.
این مقاله ریپورتاژ بوده و وب سایت گلدن مارت هیچ مسئولیتی در مورد محتوای این مقاله ندارد.